Центральный банк РФ планирует существенно ужесточить контроль за оборотом наличных денег. Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме сообщил, что регулятор в ближайшее время выпустит новые рекомендации для банков. Меры направлены на усиление комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности как у физических, так и у юридических лиц. Проверки будут касаться внесения наличных рублей на счета и валютно-обменных операций. ЦБ требует от банков проводить «содержательную», а не формальную проверку документов, чтобы пресечь легализацию средств, полученных через теневой бизнес, рынки и нелегальные криптообменники. Параллельно готовится внесение поправок в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ. Причиной такой активности стал резкий рост объема наличных в обращении (на 2,5 трлн рублей с начала года) и значительный отток наличности (более 380 млрд рублей по состоянию на 22 сентября). Также ожидается ужесточение ограничений на вывоз наличных рублей и золота в страны ЕАЭС. Некоторые источники интерпретируют эти меры как «открытую войну» против наличного оборота в пользу цифровых инструментов.